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　　日常业务过程中，我们会遇到大量客户的离岸基金在开户环节因为种种原因被卡，从而耽误整个投资进度，虽然最终在我们的协助下都可以顺利完成，但是开户过程中浪费的时间成本也是一个客观事实。今天，我们就结合我司日常业务经验，就离岸基金银行开户事宜的核心流程和注意要点分享给读者。

　　这个问题对于一般的公司型和合伙企业型基金来说不是什么障碍，我们这里特别强调下对于特殊架构，例如开曼/BVI的SPC基金的银行开户的概念，通常来说，伞形基金的开户模式有两种情况：

　　一是顶层主体：SPC本身（法人）开户——用于日常运营、收取管理费、支付开办费，不是很常见，但有些银行可以开立。

　　最常见的是第二种，即下设SP（每个独立投资组合）开户——由于伞形基金的运作实质发生在SP层面，所以SP必须单独开子账户。另外，各位也不要忽略GP/投资管理人（例如开曼/BVI公司）的开户安排，需要开立独立的GP/管理人账户，GP/管理人与基金资金需要完全隔离。

　　通常来说，开户时候向银行提供的所有文件须为英文或需经翻译；若为复印件须由律师/CPA/公证人核证（certified）。

　　• 董事会决议Board Resolution（授权开户、指定签字人、网银权限）

　　• 最终受益所有人/控制人KYC包：护照+地址证明+资金来源/财富来源表

　　1. 董事/签字人不在“高监管司法区”有税号或固定住址，需额外提供税号或第二地址证明。

　　2. 基金尚未有投资人或实缴资金时，银行质疑“空壳”——可先用少量种子资金或董事借款做首期入账。

　　3. 投资标的含虚拟资产、俄/伊/朝制裁名单地区，需提前准备 enhanced AML policy 和白名单交易对手清单。

　　• 若子基金数量多，可只在1–2家“主托管行”开主账户，其余SP以子账户/虚拟账户形式挂在主账户下，减少开户工作量。

　　• 提前与银行沟通，排队开户，锁定银行开户额度，避免因季度末窗口关闭而整体推迟封闭期。

　　我司银行业务部门，基于多年来与全球各大银行长期的战略合作关系，深刻理解不同银行开户的要求及流程，可以有效帮助客户少走弯路，在适当的时机启动、推进银行开户流程。如贵方有海外银行开户需要，欢迎随时垂询。

　　笛杨集团专注于离岸跨境服务，以企业家思维服务客户。在企业服务方面，我们提供海外实体及SPV架构搭建、跨境合规服务、银行账户开立等服务。私人业务服务则包括公司成立与管理、信托服务、家族办公室服务、家族继任规划以及慈善工具服务等。基金服务涵盖对冲基金、私募股权/风险资本基金以及加密货币基金等多种类型。

　　笛杨集团在全球范围内拥有广泛的合作伙伴网络，与多个政府机构和监管机构保持良好合作关系，确保为客户提供合规、高效的服务。我们致力于成为客户最值得信赖的跨境服务伙伴，助力客户在全球市场中稳健发展。

　　本号发布的内容仅为交流讨论之目的，不构成我们的任何法律意见，因此不能依赖或据此替代我们的法律意见。返回搜狐，查看更多