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　　（一）诺安货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基金字【２００４】１６２号文核准公开募集，核准日期为２００４年１０月１９日。本基金的基金合同于２００４年１２月６日正式生效。

　　（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同；

　　招募说明书（更新）已经基金托管人复核。招募说明书（更新）所载内容截止日为２００９年６月６日，有关财务数据和净值表现截止日为２００９年３月３１日（财务数据未经审计）。

　　秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁诺安基金管理有限公司副董事长。

　　杨自理先生，董事，工商管理硕士。历任中国中化集团资产管理部总经理助理、中国对外经济贸易信托有限公司总经理助理、副总经理、总经理。

　　欧阳文安先生，独立董事，工程师。历任北京市委副秘书长兼办公厅主任、北京市石景山区委书记、、秘书长、北京国际电气工程公司董事长、北京国际电力开发投资公司董事长。

　　朱秉刚先生，独立董事，教授级高级经济师。历任石油部计划司副司长、中国石油天然气集团公司计划局局长、中国石油天然气集团公司咨询中心副主任。

　　陆南屏先生，独立董事。历任新华社香港分社办公厅综合处处长、办公厅副主任、国际问题研究中心办公室主任、国家外汇管理局办公室主任、政策法规司司长、副局长。

　　窦虔，经济学硕士，历任中国机械进出口总公司部门经理、联合证券投行部项目经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。

　　赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。

　　戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券蔡屋围营业部研发部经理、诺安基金管理有限公司中央交易室主管。

　　奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。２００２年１０月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。

　　杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、中融基金管理公司市场部经理。２００３年８月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。

　　杨谷先生，副总经理，经济学硕士，ＣＦＡ。１９９８年至２００１年任平安证券公司综合研究所研究员；２００１年至２００３年任西北证券公司资产管理部研究员。２００３年１０月加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总经理、投资总监、诺安股票证券投资基金基金经理。

　　陈勇先生，督察长，经济学硕士。曾任国泰君安证券公司固定收益部业务董事、资产管理部基金经理、民生证券公司证券投资总部副总经理。２００３年１０月加入诺安基金管理有限公司，历任研究员、研究部总监，现任公司督察长。

　　张乐赛先生，基金经理，毕业于南京财经大学金融学院。２００１年７月至２００４年１２月任职于南京市商业银行资金营运中心。２００４年１２月加入诺安基金管理有限公司。２００６年１月起担任诺安货币市场基金基金经理助理，２００６年８月起担任诺安货币市场基金基金经理。

　　投资决策委员会由五名成员构成。委员会主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先生，副总经理、投资总监；王创练先生，研究部经理；梅律吾先生，基金经理；林健标先生，基金经理。

　　截至２００９年３月末，中国工商银行资产托管部共有员工１１６人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。

　　作为中国首批开券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行始终坚持“诚实信用、勤勉尽责”的原则，严格履行着资产托管人的责任和义务，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至２００９年３月，托管证券投资基金１１６只，其中封闭式８只，开放式１０８只。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、企业年金、产业基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产等产品在内的托管业务体系。２００９年初，中国工商银行先后被《证券时报》、香港《财资》和国内证券类年鉴《中国证券投资基金年鉴》评选为２００８年度“中国最佳托管银行”，自２００４年以来，中国工商银行资产托管服务已经获得１６项国内外大奖。

　　本公司在深圳、北京、上海、广州开设四个直销点对投资者办理开户、申购、赎回等业务：

　　办公地址：深圳罗湖区深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层

　　办公地址：广东广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼

　　办公地址：福州市湖东路９９号；上海陆家嘴东路１６６号（邮编：２００１２０）

　　注册地址：深圳市福田中心区金田路４０２８号荣超经贸中心２６层１１、１２（５１８０３５）

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告。

　　确保本金的安全性和资产的流动性，力争为投资者提供高于投资基准的稳定收益。

　　本基金的投资标的物包括但不限于以下金融工具：剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的国债、金融债和ＡＡＡ企业债等债券，期限在一年以内（含一年）的债券回购、中央银行票据和银行存款（含现金、银行定期存款、大额存单等）以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。

　　根据宏观经济、央行货币政策操作及短期资金市场供求情况，判断短期利率的走势，进行自上而下的整体资产策略配置和资产组合配置；同时，根据定量和定性方法，在个别回购品种、债券品种和市场时机方面进行主动式选择。

　　根据公司自有的现金流管理模型和持有人平均持有期限分析，对组合中各金融产品的流动性、风险性和收益性特征进行动态配置（本基金资产配置的目标是在充分满足流动性的基础上获得稳定的投资收益）。因此，本基金的整体资产策略配置部分，主要包括市场利率预期、基金组合平均剩余期限等由投资决策委员会根据宏观经济情况及未来资金面来判断决定的事项。本基金的资产组合配置和个券选择部分，主要包括交易市场和投资品种选择、关键时期的时机选择、回购套利、选择价格被低估的央行票据和短期债券投资等由基金经理根据当时市场情况、市场环境变化等，充分利用公司研究资源和金融工程技术调整资产配置比例，以期达到优化配置效果。

　　（１） 国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前提；

　　（２）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的基础。

　　（１） 投资决策委员会定期召开会议，决定基金的主要投资原则，并对基金投资组合的资产配置比例等作出决议。

　　（２） 研究部对债券市场的债券或票据进行评级和定价、对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。基金事务部提供基金申购、赎回的数据，供基金经理参考。

　　（３） 基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部提出的报告和依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定资产配置、个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理。

　　（５） 监察稽核部负责核查基金的操作是否符合基金合同和有关基金投资的法律、法规；运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险和进行风险测算，负责对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告。风险控制办公会定期召开会议，负责监督基金管理组投资方案的执行情况，评估风险监控报告，并进行投资风险管理。

　　１） 组合整体久期研判：结合宏观经济分析，预测利率走势，确定短期债券类资产与现金资产的比例；

　　３） 个券选择：充分考虑流动性和组合整体久期风险，挑选价值相对被低估债券，利用利率期限结构模型进行价值评估；

　　２）基金经理每季度制定资产配置计划（包括短期债券类资产、现金配置比例、资产组合配置比例）；

　　北方之星开发的Ａｌｐｈａ债券分析系统：交易所、银行间个券的利率期限结构定价、个券特征分析和个券之间的比较分析、债券投资组合分析；

　　系统的开发者和维护者一直与本基金管理人的债券研究和投资人员保持充分的技术沟通和交流，以使模型不断完善和确保数据的准确性和及时性；

　　本投资组合报告所载数据截止日为２００９年３月３１日，本报告中所列财务数据未经审计。

　　注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

　　６、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　（１）、本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，每日计提收益。

　　（２）、本报告期内不存在“持有剩余期限小于３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券”的摊余成本超过当日基金资产净值的２０％的情况。

　　（３）、本基金本报告期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　一、本基金基金合同生效以来各阶段基金收益率与同期业绩比较基准收益率比较如下表所示：

　　在通常情况下，本基金的管理费按前一日基金资产净值０．３３％的年费率计算，计算方法如下：

　　基金管理人的管理费每日计提， 按月支付，由基金托管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　在通常情况下，本基金的托管费按前一日基金资产净值０．１０％的年费率计算，计算方法如下：

　　基金托管人的托管费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　在通常情况下，本基金的销售服务费按前一日基金资产净值０．２５％的年费率计算，计算方法如下：

　　销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支付给销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　基金管理人已在直销渠道及部分代销机构开通了本基金与基金管理人旗下诺安平衡证券投资基金（基金代码：３２０００１）、诺安股票证券投资基金（基金代码：３２０００３）、诺安优化收益债券型证券投资基金（基金代码：３２０００４）、诺安价值增长股票证券投资基金（基金代码：３２０００５）、诺安灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：３２０００６）及诺安成长股票型证券投资基金（基金代码：３２０００７）之间的转换业务，基金转换费用的收取方法及业务规则请参见基金管理人于２００８年１月２２日发布的《诺安基金管理有限公司关于旗下基金在部分代销机构进一步开通转换业务的公告》、２００８年９月４日发布的《诺安基金管理有限公司关于在直销渠道开通诺安灵活配置混合型证券投资基金转换业务的公告》、２００９年５月１５日发布的《诺安基金管理有限公司关于在直销渠道开通诺安成长股票型证券投资基金转换业务的公告》和其他有关基金转换的公告。

　　上述费用由基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等不列入基金费用。

　　基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，下调前述费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前３个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

　　本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于２００９年１月１４日刊登的《诺安货币市场基金招募说明书（更新）》进行了更新，主要更新的内容如下：

　　１、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。

　　２、在“第三部分 基金管理人”中，更新了基金管理人的董事会成员名单；更新了对历任基金经理的介绍说明。

　　３、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人的基本情况、主要人员情况以及基金托管业务经营情况。

　　４、在“第五部分 相关服务机构”中，增加了浦发银行、国联证券、浙商证券、江海证券、爱建证券等代销机构的信息，上述事宜已公告；更新了原有代销机构的信息；更新了为本基金审计基金财产的会计师事务所的信息。

　　５、在“第六部分 基金份额的申购、赎回与转换”中，增加了浦发银行、国联证券、浙商证券、江海证券、爱建证券等代销机构的信息，上述事宜已公告；更新了原有代销机构的信息；对“六、申购和赎回的数额和价格”和“十五、基金的转换”的内容作了更新说明。

　　６、在“第七部分 基金的投资”中，更新了“（八）基金投资组合报告”的内容，数据内容截止时间为２００９年３月３１日。

　　７、在“第八部分 基金的业绩”中，补充说明了基金合同生效以来的投资业绩。

　　８、在“第十二部分 基金的费用与税收”的“（二） 与基金销售有关的费用”中，对转换费用作了进一步的说明。

　　９、在“第十九部分 对基金份额持有人的服务”中，对本基金的定期定额投资业务情况进行了进一步说明，相关事宜已公告。